Visão geral da negociação em margem

Negociação em margem
Infográfico: o que é negociação em margem

O que é negociação em margem?

Existem duas definições de margem. Margem de valores mobiliários é a tomada de empréstimo de dinheiro para comprar ações. Já a margem de commodities envolve colocar seu próprio dinheiro como garantia do contrato.

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Benefícios de uma conta de negociação em margem

Alavancar ativos

Use os valores disponíveis ou os títulos da sua conta como alavancagem para aumentar o seu poder de compra.

Acessar fundos

Negocie com as mais baixas taxas de juros sobre crédito de margem do mercado.1

Ativar conta para venda a descoberto (short)

Diversifique as estratégias de negociação com venda a descoberto (short), opções, contratos futuros ou negociação de moedas.

Tenha acesso a uma linha de crédito

Tome um empréstimo em uma conta-margem a qualquer momento e amortize esse empréstimo de acordo com seu próprio cronograma.

Entenda os riscos da negociação em margem

A tomada de empréstimo em margem é somente para investidores experientes com tolerância a alto risco.
Você pode perder mais do que seu investimento inicial.

Antes de negociar em margem, entenda os seguintes riscos

  • As perdas nas negociações podem ser superiores ao valor do investimento inicial
  • Os investimentos alavancados criam um maior risco potencial de perdas
  • Custos adicionais das cobranças de juros de margem
  • Potenciais chamadas de margem ou liquidação de valores mobiliários

Como funciona a negociação em margem de valores mobiliários

Margem com base em regras vs. margem com base em riscos

Os modelos de margem determinam o tipo de contas que você pode abrir e o tipo de instrumentos financeiros que você pode negociar. A negociação em margem usa duas metodologias principais: margem com base em regras e margem com base em riscos.

  • Nos sistemas de margem com base em regras, suas obrigações de margem são calculadas por uma fórmula definida e aplicada a cada produto negociado em margem. Este é o tipo mais comum de estratégia de margem usada pelos traders de valores mobiliários.
  • Nos sistemas de margem com base em riscos, os cálculos de margem têm como base os riscos inerentes da sua carteira de negociações. As posições da sua conta são avaliadas, incluindo posições em hedge que diminuam o risco potencial, e com base nesse perfil de risco, são usadas para criar seus requisitos de margem.
Exemplo de lucros/perdas sobre negociação de ações usando margem
Exemplo de lucros/perdas sobre negociação de ações usando margem: compra de 100
ações a USD 40 (50 ações com valor disponível na conta e 50 ações em margem)

As mais baixas taxas de margem1 segundo o site StockBrokers.com

Comparação das taxas de crédito de margem dos EUA2

USD 25 mil USD 300 mil USD 1,5 milhão USD 3,5 milhões
Interactive Brokers 6,83% 6,50% 6,28% 6,17%
E-Trade 13,70% 12,20% N/D N/D
Fidelity 13,08% 11,83% 9,25% 9,25%
Schwab 13,08% 11,83% N/D N/D
Vanguard 13,25% 11,75% N/D N/D

As informações de cada empresa refletem as taxas de crédito de margem on-line padrão obtidas dos sites dessas empresas. As taxas e as ofertas dos concorrentes estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. Os serviços podem variar por empresa.

Curso de formação sobre margem na Traders' Academy

Introdução à negociação em margem

  • Como começar
  • Negociação em margem de valores mobiliários nos EUA
  • Negociação em margem de commodities nos EUA
  • Margem na prática Parte 1: Trader Workstation (TWS)
  • Negociação em margem fora dos EUA
Iniciar introdução à negociação em margem
Infográfico: o que é negociação em margem
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Declarações informativas

  1. De acordo com a avaliação de corretoras on-line de 2023 do site StockBrokers.com: Leia o artigo completo Online Broker Reviews, 18 de maio de 2023. "Os profissionais podem aproveitar as melhores taxas de corretagem do setor, incluindo as mais baixas taxas de margem para todos os níveis de saldo."
  2. Taxa percentual anual (TPA) sobre os saldos de crédito de margem em USD para IBKR Pro a partir de 2 de fevereiro de 2024. A Interactive Brokers calcula os juros cobrados sobre os créditos de margem levando em consideração as taxas que se aplicam a cada faixa de taxa de juros listada no site. Saiba mais sobre taxas de crédito de margem.