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Ejemplos de intereses cobrados

Ejemplos

Para consultas sobre cuestiones relacionadas con las tasas de interés, por favor, utilice el ticket de consulta o el sistema de chat ubicado en el menú de ayuda de Client Portal. Al determinar el diferencial de cotización, IBKR utilizará el tipo de referencia establecido, o un tipo de referencia 0 en caso de que el tipo sea inferior a 0.

Para todos los ejemplos a continuación, asumiremos los siguientes tipos de referencia:


Tipo de referencia (BM) Tipo
Tipo de referencia en USD 5.32 %
Tipo de referencia en EUR 3.40 %
Tipo de referencia en CHF 1.32 %
Tipo de referencia en GBP 4.91 %


Ejemplo 1: intereses cobrados al cliente (USD)


Cuando toma dinero prestado, le cobraremos un tipo de interés diarios sobre su dinero tomado en préstamo de la siguiente manera:


Extracto refleja

USD Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -500 000 0 -100 000 -600 000

Cálculo de intereses

Tipo de referencia en USD: 5.32 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en USD Cálculo
0 - 100 000 1.50 % -100 000 18.94 100 000 x (5.32 % + 1.50 %)/360
100 000.01 - 1 000 000 1.00 % -500 000 87.78 500 000 x (5.32 % + 1.00 %)/360
1 000 000.01 - 50 000 000 0.75 % 0 0.00
50 000 000.01 - 200 000 000 0.50 % 0 0.00
> 200 000 000 1.50 % 0 0.00
Total 106.72
Distribución Intereses en USD Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 88.93 106.72 x (500 000/600 000)
Intereses por débito cobrados (UKL) 17.79 106.72 x (100 000/600 000)
Total 106.72


Ejemplo 2: intereses cobrados al cliente sobre un saldo de efectivo negativo


Cuando tenga un saldo de efectivo negativo (débito) en su cuenta combinada de valores y materias primas, y un saldo negativo (débito) en su cuenta UKL, le cobraremos intereses diarios sobre el saldo neto en débito de la siguiente forma:


Extracto refleja

GBP Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -70 000 10 000 -100 000 -160 000
Margen de mantenimiento de las materias primas   0
Valor de la opción sobre materias primas   0    

Calcule los intereses sobre el saldo en GBP de su cuenta de inversiones integrada - 160 000

Tipo de referencia en GBP: 4.91 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en GBP Cálculo
0 - 80 000 1.50 % -80 000 14.05 80 000 x (4.91 %+1.50 %)/365
80 000.01 - 800 000 1.00 % -80 000 12.95 80 000 x (4.91 %+1.00 %)/365
800 000.01 - 38 000 000 0.75 % 0 0.00
38 000 000.01 - 150 000 000 0.50 % 0 0.00
> 150 000 000 1.50 % 0 0  
Total 27.00
Distribución Intereses en GBP Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 11.12 27.00 x (70 000/170 000)
Intereses por débito cobrados (UKL) 15.88 27.00 x (100 000/170 000)
Total 27.00


Ejemplo 3: intereses cobrados al cliente (EUR) sobre un saldo de efectivo negativo


Cuando sus cuentas combinadas de valores y commodities sean negativas (débito) y su cuenta UKL sea positiva (crédito), creando un saldo de cuenta de inversiones integrada combinado negativo (débito), los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja

EUR Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -50 000 20 000 20 000 -10 000
Margen de mantenimiento de las materias primas   0    
Valor de la opción sobre materias primas   0    

Calcule intereses sobre un saldo negativo (débito) neto de 10 000

Tipo de referencia en EUR: 3.40 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en EUR Cálculo
0 - 90 000 1.50 % -10 000 1.36 10 000 x (3.40 %+1.50 %)/360
90 000.01 - 900 000 1.00 % 0 0.00  
900 000.01 - 44 000 000 0.75 % 0 0.00  
44 000 000.01 - 180 000 000 0.50 % 0 0.00  
> 180 000 000 1.50 % 0 0.00  
Total 1.36
Distribución Intereses en EUR Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 1.36
Intereses por crédito pagados (UKL) 0.00 No se pagan intereses por crédito
Total 1.36


Ejemplo 4: cálculo de intereses sobre saldo de efectivo en CHF negativo


Cuando tome prestado dinero en CHF, los intereses se calcularán de la siguiente forma:


Extracto refleja

CHF Valores Materias primas UKL Total
Efectivo liquidado al cierre -500 000 0 -100 000 -600 000

Cálculo de intereses

Tipo de referencia en CHF: 1.32 %

Saldo del nivel Diferencial del nivel Capital Intereses en CHF Cálculo
0 - 90 000 1.50 % -90 000 7.05 90 000 x (1.32 %+ 1.50 %)/360
90 000.01 - 900 000 1.00 % -510 000 32.86 510 000 x (1.32 %+ 1.00 %)/360
900 000.01 - 46 000 000 0.75 % 0 0.00
46 000 000.01 - 180 000 000 0.50 % 0 0.00
> 180 000 000 1.50 % 0 0.00  
Total 39.91
Distribución Intereses en CHF Cálculo
Intereses por débito cobrados (valores) 33.26 39.91 x (500 000/600 000)
Intereses por débito cobrados (UKL) 6.65 39.91 x (100 000/600 000)
Total 39.91